KBSTAR 5대그룹주 ETF - 국내 5대 그룹과 그 계열사에 분산투자하는 ETF

5대 그룹주 ETF?

 

 안녕하세요? 오늘은 KBSTAR 5대 그룹주 ETF 상품에 대해서 리뷰해보는 시간을 가지도록 하겠습니다.

 

 5대 그룹주 ETF. 아마도 많은 분들이 이 ETF에 대해서 생소하다고 생각하실 것입니다. 저 또한, 제가 자주 방문하는 주식 정보 커뮤니티에서 어떤 분이 이 ETF에 대해서 거론하였을 때, 생소한 마음에 큰 호기심이 생겼었지요. 이름에서 볼 수 있듯이 국내 5대 그룹에 집중적으로 투자한다는 생각이 드는 ETF였습니다.

 

 그 당시, 이 5대 그룹주 ETF에 적립식으로 투자하신다는 분이, 본인이 왜 이 ETF에 투자하는지에 대해 이렇게 말했던 것이 기억이 납니다.

 

"자고로 머슴살이를 해도 대감집에서 해야 하고, 투자를 해도 대감집에 투자해야 한다."

 

자기소개서에도 활용되는 유명한 격언이지요.

 

 짧은 논지였지만, 꽤나 설득력 있는 논리였다고 느껴졌었습니다.

 

 많은 투자자분들께서는, 소위 '대마불사'의 기업에 투자하라는 말을 많이 하곤 합니다. 1등 혹은 2등 기업이야 말로 어떠한 위기 상황에서도 해쳐 나갈 수 있는 힘이 있고 오히려 그 위기의 기회에 경쟁자들을 제치고 더욱 수성을 견고히 할 거라는 이야기들을 하곤 합니다. 그러한 관점에서 본다면 오늘 리뷰할 이 ETF가 그러한 투자전략을 실행하는데 좋은 선택이 될 것이라고 생각됩니다. (본 ETF와 별도로 이전에 포스팅한 TIGER TOP10 ETF도 그러한 전략에 적합한 상품이라 생각됩니다.)

 

TIGER TOP10 ETF 분석 (국내 10대 기업 ETF)

TIGER TOP10 ETF 분석 (국내 10대 기업 ETF)

 

 그럼, 본격적인 ETF 리뷰를 시작하도록 하겠습니다.

 

KBSTAR 5대 그룹주(105780) ETF 분석.

 

 본 ETF는 KB자산운용에서 출시한 5대 그룹주 투자 ETF입니다. 자세한 사항은 KB자산운용 ETF 설명 페이지에서 확인이 가능하신데요.

 

www.kbstaretf.com/etf/kor/product/product_view.jsp?fundCd=4413

KBSTAR 5대그룹주 - 주식테마 - 상품안내 - KB자산운용 ETF

ETF 상품 개요를 보시면,

 

 

 설정일이 08년 10월 21일로 꽤 유서 깊은 상품임을 확인할 수 있음과 동시에 설정이 오래된 펀드 치고는 순자산이 약 87억 원으로 타 ETF에 비해서 적은 규모임을 확인할 수 있습니다. 총보수(%)는 연 0.4%로  다른 국내 주식 ETF 상품에 비해서 저렴하지 않음을 볼 수 있습니다. 분배금은 20년 5월에 120원을 지급하였습니다.

 

 한가지 재미있는 점이 바로, 기본 지수로 'MKF 5대 그룹주 지수'를 추종한다고 나와있는데요. 앞서 한국 거래소에서 발행하는 지수를 추종하는 펀드들과는 다른 생소한 지수를 추종한다는 내용을 확인할 수 있습니다. 따라서, 해당 ETF 분석 이전에, MKF 5대 그룹주 지수에 대한 내용을 검토할 필요가 있겠습니다. 

 

MKF 지수란? 

 

 "MaeKyung FnGuide  지수의 약자로 매일경제와 FnGuide 에서 2006년 공동 개발한 벤치마킹 지수"

 

 MKF 지수는 MKF500 지수를 필두로 여러 지수들이 있는데요. 오늘 리뷰하는 ETF는, 그중 MKF 5대 그룹주를 추종한다고 보시면 되겠습니다.

 

FnGuide의 홈페이지에 공지되어 있는 MKF 5대그룹주 지수의 종목 구성 방법을 살펴보면 다음과 같습니다.

 

MKF 5대그룹주 INDEX 구성 방법. 출처 : FnGuide

 

 내용을 살펴보면,  

 

1. 시가 총액 합산이 상위 5위 그룹 선정

2. 선정된 상위 5대 그룹의 계열회사로 일평균 거래회전율이 시장 평균의 15% 이상인 종목 중 시 가총액이 큰 순위로 편입하여 25 종목을 구성

3. 단, 종목교체 시 편출되는 종목에 한하여 10% 의 Buffer Rule을 적용

4. 매년 6월, 12월 인덱스 운영 기준에 맞추어 정기변경(리밸런싱) 실시

5. 정기변경 시 지수 내 비중이 10%를 초과할 경우 10%로 비중을 제한

 

 

 여기서, 투자자 분들 께서 주의 깊게 봐야 할 내용이라면, 어떠한 종목이던지 10% 비중제한을 준다는 내용일 것입니다. 이 비중 제한 규칙에 때문에, 해당 ETF의 상위 10개 종목의 비중을 보게 되면, 삼성전자와 LG화학의 비중도 10%를 약간 넘는 수치를 보여주는 것을 확인할 수 있습니다.

 

KBSTAR 5대그룹주 구성종목 21.01.15 기준. 출처 : 네이버증권

 

KBSTAR 5대그룹주 업종비중 21.01.15 기준. 출처 : KB자산운용

 

 업종 비중은 IT 업종과 경기소비재 업종이 큰 부분을 차지하고 있는 것을 보입니다.

 

KBSTAR 5대 그룹주 성과평가 (코스피 200 지수 비교).

 

 가장 중요한 ETF의 과거 운용 성과에 대해서 알아보도록 하겠습니다.

Investing.com 사이트에서 코스피 200과 과거 약 10년의 데이터를 비교해보았습니다.

 

KBSTAR 5대그룹주 성과평가 (코스피 200 지수 비교) 출처: investing.com

 

 KBSTAR 5대 그룹주 (월봉차트)와 코스피 200 지수(적색선)를 비교해 보면, 지수가 올라갈 때도 있고 내려갈 때도 있으나, 코스피 200 지수를 크게 아웃퍼폼 한다는 느낌을 받기 어려웠습니다. 개인적으로는, 기대한 것보다 덜한 성적에 약간 아쉬운 생각이 들었고, 그냥 코스피 200 지수에 투자하는 게, 배당 + 수수료 측면에서 보면 더 나은 판단일 수 있겠다는 생각이 들었습니다. (지극히 제 개인적인 생각이며 모든 투자는 개인의 주관에 따라 다른 것이니 참고만 하시기 바랍니다.)

 

KBSTAR 5대 그룹주 ETF 종합해보면.

 

 KBSTAR 5대그룹주 ETF에 대해서 알아보았습니다.

TIGER TOP10 ETF와 더불어, 국내 대마불사의 우량 기업에 안정성 있게 분산 투자하고자 하시는 분들께서는 고려해볼 만한 ETF라고 생각이 됩니다. 

 다만, 상대적으로 높은 수수료율(연 0.4%), 낮은 분배금/시가배당률 (20년 기준 120원), 그리고 코스피 200과 비교했을 시 크게 아웃퍼폼 하지 못하는 점 등은, 투자 전 충분히 검토되어야 할 것으로 보입니다.

 

* 본 포스팅은 정보 공유 차원에서 올린 내용이며, 절대 투자 권유가 아닙니다. 투자 결정과 그에 따른 모든 결과는 투자자 본인의 책임입니다.